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非法注册1万多个银行账户再兜售9人犯罪团伙获刑最小罪犯年仅20岁

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   日前,金华市婺城区人民法院在裁判文书网披露一份刑事判决书,披露9人因妨害信用卡管理罪获刑,揭示了利用公民信息犯罪的冰山一角。

利用购买的公民信息开设1万余个银行账户

一家从事派遣外国人技能实习生中介机构表示,“各个企业不知道外国技能实习生们何时可以来日本,也就不能接受一些工作订单。”

一个月的时间,薛某聚集7人开设银行账户,黄某夫负责远程教授非法开卡技术,通过诸多银行APP漏洞和使用抓包软件,几人累计利用买来的公民个人信息开设1万余个银行账户。

利用这种手段获取银行账户再出售属实暴利。判决书中虽未列出具体获利情况,但在部分审理查明部分和辩护人提供的辩词中可以粗略推算。

培养涉外法治人才。习近平总书记指出,“全面依法治国是一个系统工程,法治人才培养是其重要组成部分”。疫情之后,国际交往和合作无论是加强还是放缓,我国都需要一批熟知国际法律规定并精于处理涉外法律事务的专门涉外法治人才,他们是依法有效维护国家利益、提升我国国际法治话语权和影响力的人才保障。高校作为涉外法治人才培养的主力军,应当制定符合涉外法治人才培养规律的培养方案,培养德法兼修的涉外法治人才。其中,品德教育是第一位的,要筑牢法治人才信仰之基,补足其精神之钙,在处理涉外法律事务中使其牢记使命、责任和风骨;夯实学生法学知识理论基础,增强法学学科同其他学科的交叉融合;有计划地持续支持高校教师、学生到国际组织研修实践,培养法律融合外语、经贸、政治、外交等复合型涉外法治人才。法治人才应对外部环境的变化,不仅需要理论功底,更需要实践经验。涉外政府部门、涉外司法机关、涉外企业、涉外法律服务机构等部门,要为涉外法治人才提供实践机会,并在反复实践中持续培养,不断精进其业务水平和实践能力。

得益于Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类账户的区分,Ⅲ类账户只能绑定Ⅰ类账户才能够使用,且不能用于存款及大额转账,薛某等人开设Ⅲ类账户对于银行造成的危害性相对较小。

在法院审理时,多名罪犯的辩护人提出,由于薛某等人开立的银行账户仅为Ⅲ类账户,不具有信用卡功能,不宜定性为妨害信用卡管理罪。法院则认为,薛某等人使用虚假身份证明骗领由商业银行或其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或部分功能的电子支付卡,其行为符合妨害信用卡管理罪的构成要件,应以妨害信用卡管理罪定罪处罚。

完善法律规范体系。针对疫情导致的外部环境变化,要进一步完善法律规范体系,坚持立法先行,做到重大事件应对于法有据。通过完善国内法律规范体系,形成日益良好的法治环境。加强突发公共卫生领域立法,完善传染病防控法律体系,适时调整《国境卫生检疫法》及其实施细则,以回应经济全球化带来的传染病跨境传播风险;科学修订《野生动物保护法》、尽快出台生物安全法等,进一步完善我国突发公共卫生应急法律规范体系。此外还应建立健全涉外法律规范体系,应对外部风险做到有法可依,捍卫我国国家安全和利益。积极参与并推动国际和地区组织立法工作,从国际法领域的跟跑者转变为领跑者,在国际关系处理、国际经济新秩序建立等方面提出中国主张,发出中国声音。

但是这种利用公民信息进行违法犯罪活动的行为值得警惕。

会议强调,人民银行分支机构要认真贯彻习近平总书记2月23日重要讲话精神,把思想和行动统一到党中央、国务院的部署上来。各分支机构要提高政治站位,增强大局意识,把再贷款再贴现专用额度的发放和管理作为当前的重要工作来做,精心组织实施,狠抓落实,切实提高再贷款再贴现专用额度政策效果;要加强监督管理,确保资金发放依法合规,防止资金出现“跑冒滴漏”;要加强组织领导,强化沟通协调,积极作为,持续加大对中小微企业复工复产的金融支持力度,坚决打赢疫情防控阻击战。

经公安机关侦查,薛某9人的犯罪团伙中,有6人是“90后”,其中仅有黄某夫一人具有大学学历,最小的罪犯出生于1999年,犯案时刚满20周岁。

拥有身份信息后,通过各种手段,最终形成一套完整的“四件套”(身份证、银行卡、手机号、U盾),就足以让犯罪分子得到巨大的好处。

但是违法犯罪行为也无法持续性获利。2019年4月,金华市公安局江南分局掌握了薛某的犯罪证据,薛某经传讯到案后对自己的违法犯罪行为供认不讳,其余人也陆续到案。

法院指出,薛某、黄某夫在本案中系主犯,分别判处两人有期徒刑4年3个月,并处罚金7万元。其余7人系从犯,判处7人有期徒刑1年6个月至2年3个月不等,并处罚金。

曾有媒体报道,在购买“四件套”之后,人们可以进行发亮违法犯罪活动、一、利用假身份进行隐匿;二、利用伪造资料骗取贷款;三、洗钱;四、注册壳公司等。

现在,外国技能实习生在日本超过了17万人,其中中国技能实习生占全体的25%。现在,由于新冠肺炎疫情的影响,春节回国的中国技能实习生无法重返日本展开工作,新的中国技能实习生也难以入境。 (李泽楷)

村上胜宪表示,“从下个月的下旬开始,我们需要进行‘舒蕾’以及‘摘果’等工作,这些工作都需要大量的劳动力以及时间来完成,非常的费工夫。如果没有足够的外国人技能实习生前来帮忙,我们恐怕无法顺利的对苹果进行栽培,这将会很大程度上影响果实的丰收,我们对此感到不安。”

对于身份被泄露的人而言,上述任意一种行为,都可能带来巨大的、不必要的麻烦。对于个人信息安全,每个人都应提高警惕。

此外,琦玉市内的一家内装建筑公司拥有7名中国技能实习生,并计划在3月后再接收2名中国技能实习生。但是,因为日本政府对新冠肺炎疫情的防控,2名中国技能实习生受到入境限制,无法赴日。该公司的现场负责人兼技能实习指导员表示,“我们公司已经为所有中国技能实习生们计划好了今后的各项工作,没有想到因为日本政府的防控政策导致他们来不了,我们的工作完全无法开展。”

2018年4月,薛某在江苏省盐城市盐都区组建了一个工作室,在雇佣几人之后,通过利用网上买来的实名认证过的手机号注册淘宝、京东等平台的新用户,之后领取网购平台给予新用户的优惠券购买商品,再将购得的商品售出谋取利益。

罪犯最小年龄20岁 妨害信用卡管理均获刑

法院审理查明部分中披露,薛某向除其自己工作室的人(共5人)转账4.5万元。薛某的辩护律师提出,在利润分成方面,薛某及其他人占比50%,黄某夫占50%。仅从这两点中就可以看出,在一个月左右的时间里,薛某几人的犯罪行为为其带来了超过10万元的收入。

经过侦查,金华市婺城区人民检察院以妨害信用卡管理罪对薛某等人提起公诉,2019年12月,金华市婺城区人民法院审理此案。

其中,黄某夫负责提供开卡技术支持,教授如何利用黑客技术和软件绕过银行系统验证。薛某负责从网上购买包括姓名、身份证号码、手机号码及绑定的银行卡号在内的公民个人信息用于注册银行账户。

人民银行上海总部,各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行主要负责同志和部分地方法人银行主要负责同志在分会场参加会议。

薛某联系多人参与开设Ⅲ类账户的违法行动中。经人介绍,薛某认识了王某浩,并承诺给王某浩工作室每人4000元/月的工资,使得王某浩工作室4人全部加入到这次活动。

会议指出,增加再贷款再贴现专用额度是落实习近平总书记重要讲话精神,统筹推进疫情防控和经济社会发展,切实解决企业复工复产迫切问题的重要举措。人民银行系统要把再贷款再贴现快速精准落实到位,为企业有序复工复产提供低成本、普惠性的资金支持,切实解决企业复工复产面临的债务偿还、资金周转和扩大融资等迫切问题。再贷款再贴现资金要向重点领域、行业和地区倾斜,在现有支持领域基础上,重点支持复工复产、脱贫攻坚、春耕备耕、禽畜养殖、外贸行业等资金需求,并加大对受疫情影响较大的旅游娱乐、住宿餐饮、交通运输等行业,以及对防疫重点地区的支持力度。

近年来,利用公民信息犯罪的案例不胜枚举,非法获取公民信息在进行兜售已经形成了固定的黑色产业,一旦违法犯罪分子获取了公民的身份证信息,就可以在一定程度上,利用这类信息在互联网上伪造一个虚拟但是真实的“你”。

与人们平时所用银行账户不同,利用这种手段的开立的账户为银行设立的Ⅲ类账户。所谓Ⅲ类账户就是可以在1000元以下限额内消费缴费支付的账户,这种账户不能存款、购买投资理财产品等金融产品,也不可以支取现金和转账,但是它依旧可以成为薛某等人进行兜售的产品。

一年之后,这种“薅羊毛”的手段似乎已经无法满足薛某的胃口。2019年2月,薛某找到黄某夫,两人经过商议后决定利用他人身份信息非法开设银行账户出售谋取暴利。

我国所处的外部环境不可能一成不变,要牢固树立忧患意识,坚持底线思维,做好防范举措,从思维、规则、人才培养等各方面入手全面做好较长时间应对外部环境变化的法治准备,牢固筑起抵御外部各种风险挑战的法治之墙。

值得注意的是,黄某夫利用的银行APP包括国有大行、股份制商业银行和城商行,几乎所有类型的商业银行均有涉及。

规范法律实施。规范法律实施要做到执法、司法、守法和法律监督的规范化运行。伴随疫情扩散,可能会为经济全球化带来难以估量的负面影响,会导致涉外投融资、消费服务等经济纠纷增多。行政机关在执法过程中,应做到公开透明、于法有据,对国内外各方主体一视同仁,公平执法。法院对外部环境变化可能引发的涉外法律风险应当进行充分研判,必要时制定专门的司法解释或发布指导性案例,为此类案件的审理提供明确的法律依据,也为涉外企业正确应对法律风险提供行为指引。相关组织(律师协会、涉外法律服务中心等)也应着力提升涉外法律服务,及时发出贸易摩擦预警信息,同时帮助外贸企业检测法律风险,协助外贸企业应对涉外诉讼、仲裁和调解。进一步增强人民群众的守法观念,将对法律的内在尊崇外化为个人依法行事的行为方式,培养起遇到问题找法律的行为习惯,自觉维护法治权威、抵制违法行为,在全社会范围内形成尊法、用法的法治氛围。

利用公民信息犯罪值得警惕